يعتبر استثمار الذهب من اقوي انواع الاستثمار في العالم وموضع اهتمام صناع المال والمستثمرين، ويعتبر استثمار الذهب هو الورقة الرابحة والحصان الأسود في الأسواق الاستثمارية والمالية ،لان قيمته دائما تبقى فيه رغم التقلبات الاقتصادية والأوضاع المضطربة ولذلك هو الاختيار الاول لراغبي الاستثمار وسوف يوضح لكم منتدي فتكات كافة التفاصيل المتعلقة حول إستثمار الذهب.
استثمار الذهب
Table of Contents
استثمار الذهب
فوائد ومميزات استثمار الذهب
- استثمار الذهب أمر يختلف فيه العديد من المحللين والاقتصاديين ، البعض يرى أن الأمر فقط يشبه الحفاظ على المال .
- يعتقد ايضا انه امر غير مجدي ويفضلون عليه سوق الأسهم الذي يقوم بتوزيع ارباح او شهادات او سندات للمستثمرين بفائدة ثابتة .
- كما يعتقدون أن الذهب فقط يتم اللجوء إليه في حالة الأزمات الاقتصادية والتضخم وارتفاع سعر الدولار الأمريكي والنفط .
- المعروف عن الذهب أنه مهما هبط سعره قطعا يسترد قيمته السوقية خلال نفس العام .
- كما اوضح بعض خبراء المال أن التعامل في أسواق الذهب عنيفا وعليه تهافت شديد مما قد يؤدي إلى زيادة المخاطرة .
- وبالرغم من ذلك قد يسبب خسائر فادحة إلا أن في حالة المكسب فيحقق المستثمر عائدا وأرباحا كبيرة جدا .
طرق ووسائل استثمار الذهب للمبتدئين
- تتنوع طرق استثمار الذهب ، ولكن أشهرها هي شراء السبائك والعملات الذهبية مباشرة من الصائغ أو قد تتم عن طريق بنوك نسبة لحجم الاستثمار .
- كما يمكن الاستثمار عن طريق شراء أسهم شركات تتخصص في التعدين او التجارة في الذهب وهذا يتم عن طريق المنصات الالكترونية المتخصصة .
- هذه الطريقة تشبه بشكل كبير البورصة وأسهمها إلى جانب طريقة اخرى ايضا تشبه البورصة وهي صناديق المؤشرات المتداولة .
- تكون عبارة عن مؤشرات تتابع النشاط الفعلي للذهب في الأسواق ثم تقسم الملكية إلى اسهم طبقا الي نسب متفق عليها ثم تباع في الأسواق المالية .
- اضافة الى شراء عقود الذهب الآجلة ولكن تلك الوسيلة تتطلب خبرة عالية في مجال استثمار الذهب .
- حيث يتم في هذه الطريقة تحديد وقت وسعر معين لبيع كمية من الذهب وهذا يتطلب رؤية جيدة لتحركات الذهب المستقبلية .
احتياطات واجبة عند استثمار الذهب
- يجب الاستثمار في معدن الذهب وقت انخفاض أسعاره في السوق وليس ارتفاعها .
- يجب ان ينوع المستثمر داخل محفظته الاستثمارية ، ويجب ألا تتعدى نسبة استثمار الذهب 40% .
- يفضل استخدام العملات والسبائك الذهبية الصغيرة فهي عملية ويسهل التصرف بها عند الحاجة .
- عكس السبائك الكبيرة التي قد تفقد قيمتها إذا بيعت بشكل اضطراري .
- عند الشراء من أجل إستثمار الذهب يفضل الحصول علي قطع الذهب الصافي الخالي من الأحجار الكريمة والفصوص .
- ويفضل شراء القطع والسبائك من ذهب عيار 24 لانه يتميز بالمصنعية المنخفضة .
- يجب السيطرة على مشكلة التامين والتخزين لأنها قد تفسد الربح المستحق من استثمار الذهب .
- لذلك فهناك بعض البنوك تتيح خزائن خاصة لحفظ الذهب في مقابل مستحق نقدي من العميل .
- يفضل استخدام طريقة الصناديق المتداولة للذهب، حيث تعتبر هي الطريقة الاسهل والارخص فهي تشبه البورصة في شراء وبيع الأسهم بشكل مباشر .
- اذا كنت مبتدئاً يفضل الابتعاد عن طريقة العقود الاجلة لانها تتطلب خبرة جيدة في المجال كي تتمكن من التنبؤ بأسعار الذهب في فترة معينة .
- كما يفضل أيضا الاستثمار في اسهم الشركات المتخصصة في التعدين ،فهي تتأثر بشكل مباشر بتغير أسعار الذهب .
- يفضل وضع خطط واستراتيجيات استثمارية على المدى الطويل .
- يجب المتابعة والاطلاع الدائم على سعر الدولار الامريكي والأحوال الاقتصادية الجارية في العالم .
العوامل المؤثرة على سعر الذهب
- الذهب يتأثر بسوق العرض والطلب مثله كمثل باقي السلع فإذا زاد عليه الطلب يرتفع سعره .
- واذا قل عرضه او واجه اي مشاكل في التعدين او التسويق يرتفع سعره ايضا والعكس صحيح .
- يتأثر الذهب بشكل اساسي بسعر الدولار الأمريكي وسعر فائدة البنك المركزي الامريكي فكلما زاد سعر الدولار قل سعر الذهب والعكس صحيح .
- فإذا قرر الاحتياطي الفيدرالي زيادة سعر الفائدة فيدعم الدولار مما يدفع المستثمرين إلى الاستثمار في سندات البنك المركزي .
- المعروف أن هذا الاتجاه قد يضعف من قيمة الذهب كوسيلة استثمار .
- الامر ذاته في سوق البورصة والأسهم ،فالذهب يتأثر سلبا بانتعاش الأسهم الذي يدفع المستثمرين بالتوجه إلى الاستثمار به .
- التضخم يؤدي إلى ارتفاع سعر الذهب لأنه يساهم في تراجع قوة العملة مما يدفع المستثمرين إلى الاستثمار في الذهب .
- لكن التضخم أيضا ينم عن ارتفاع مستقبلي لسعر الفائدة مما قد يؤدي بقيمة المعدن في المستقبل .
- اضافة الى الاضطرابات الجيوسياسية والأحداث المفاجئة مثل الكوارث الطبيعية والأوبئة مما يصيب الفزع عند المستثمرين .
- قد يؤدي خوفهم إلى التوجه للاستثمار في الذهب كالسلعة الآمنة لحفظ قيمة أموالهم ،ويتم ذلك بالتأكيد في بداية الامر قبل ان يزداد عليه الطلب ويرتفع سعره .
تاريخ تعدين الذهب
- الذهب من اقدم واوائل المعادن التي عرفها الإنسان ورجع اكتشافه إلى زمن بعيد لم يتم تحديده بشكل دقيق .
- كما يقال انه انه تم اكتشافه في أماكن مختلفة على مدار الزمان ،وفي كل زمن كان يحظى بقيمة ومكانة عالية .
- كان يمتلك هذا المعدن فقط عن طرق الملوك والاقوياء ذوي السلطة ،واستخدم قديمة لصناعة الالهة وتزيين الاماكن المقدسة .
- كان يرسل الملوك في مختلف الثقافات والدول والهنود والصينيين والمصريين وغيرهم الأسرى والعبيد والسجناء لتكسير المناجم .
- تم إنتاج عملات ذهبية لأول مرة عام 700 قبل الميلاد ،وهذا ادى الى التوسع والازدهار للاقتصاد في جميع الدول .
- وكانت تتم عمليات البيع والشراء عن طريق العملات الذهبية والفضية من اجل الحصول على التوابل من الهند والحرير من الصين أثناء الحكم اليوناني والروماني .
- ثم انتقلت العملات الذهبية والفضية الرومانية من بريطانيا إلى مصر ودول شمال افريقيا اثناء حكم الامبراطورية الرومانية (98-160 م) .
- بالرغم من تحويل العملات الى ورقية على يد الصينيين إلا أن الذهب لم يفقد قيمته كواحد من أهم المعادن الثمينة في العالم .
- بدأت عمليات التعدين والتنقية لمعدن الذهب في القرن السادس عشر ،وتم ذلك أثناء استعمار أمريكا الجنوبية والوسطى ثم الي اوروبا .
- تم اكتشاف الرواسب الكبيرة للذهب بدولة البرازيل وعلى المنحدرات الشرقية لجبال الأورال الموجودة بروسيا في القرن الثامن عشر .
- اضافة الى كميات طمية كبيرة قد تم اكتشافها في سيبيريا عام 1840 ميلاديا .
احتياطي الذهب على المستوى العالمي والعربي
- تقع الولايات المتحدة الأمريكية في صدارة دول العالم من حيث امتلاكها لاحتياطي الذهب الذي يصل إلى 8.1 ألف طن .
- اي يمتلك البنك المركزي الأمريكي على 23.1% من احتياطي الذهب في العالم أي ما يقرب من ربع الاحتياطي العالمي .
- تقع دولة ألمانيا في المركز الثاني لاحتياطي الذهب بامتلاكها نحو 3.4 ألف طن وهو ما يعادل 9.5% من احتياطي الذهب العالمي .
- كما حلت إيطاليا في المركز الثالث للدول بما تمتلكه بنحو 2.5 ألف طن بما يمثل 7% من احتياطي الذهب العالمي .
- تفوق صندوق النقد الدولي على إيطاليا باحتياطي الذهب يبلغ نحو 2.8 ألف طن ، بما يعادل 8% من الاحتياطي العالمي .
- أما عن المستوى العربي ، تصدرت المملكة العربية السعودية باحتياطي الذهب الذي يصل الى 323.1 طن أي بنسبة 92.% من الاحتياطي العالمي نتيجة زيادة استثمار الذهب في السعودية .
- قد وصل احتياطي الدول العربية إلى 1375.5 طن أي ما يعادل 3.9% من الاحتياطي العالمي الذي يقدر ب 35.24 ألف طن من الذهب .
استثمار الذهب أمر يختلف فيه العديد من المحللين والاقتصاديين البعض يرى أن الأمر فقط يشبه الحفاظ على المال يعتقد ايضا انه امر غير مجدي ويفضلون عليه سوق الأسهم الذي يقوم بتوزيع ارباح او شهادات او سندات للمستثمرين بفائدة ثابتة كما يعتقدون أن الذهب فقط يتم اللجوء إليه في حالة الأزمات الاقتصادية والتضخم وارتفاع سعر الدولار الأمريكي والنفط المعروف عن الذهب أنه مهما هبط سعره قطعا يسترد قيمته السوقية خلال نفس العام كما اوضح بعض خبراء المال أن التعامل في أسواق الذهب عنيفا وعليه تهافت شديد مما قد يؤدي إلى زيادة المخاطرة وبالرغم من ذلك قد يسبب خسائر فادحة إلا أن في حالة المكسب فيحقق المستثمر عائدا وأرباحا كبيرة جدا
تتنوع طرق استثمار الذهب ولكن أشهرها هي شراء السبائك والعملات الذهبية مباشرة من الصائغ أو قد تتم عن طريق بنوك نسبة لحجم الاستثمار كما يمكن الاستثمار عن طريق شراء أسهم شركات تتخصص في التعدين او التجارة في الذهب وهذا يتم عن طريق المنصات الالكترونية المتخصصة هذه الطريقة تشبه بشكل كبير البورصة وأسهمها إلى جانب طريقة اخرى ايضا تشبه البورصة وهي صناديق المؤشرات المتداولة تكون عبارة عن مؤشرات تتابع النشاط الفعلي للذهب في الأسواق ثم تقسم الملكية إلى اسهم طبقا الي نسب متفق عليها ثم تباع في الأسواق المالية اضافة الى شراء عقود الذهب الآجلة ولكن تلك الوسيلة تتطلب خبرة عالية في مجال استثمار الذهب حيث يتم في هذه الطريقة تحديد وقت وسعر معين لبيع كمية من الذهب وهذا يتطلب رؤية جيدة لتحركات الذهب المستقبلية
يجب الاستثمار في معدن الذهب وقت انخفاض أسعاره في السوق وليس ارتفاعها يجب ان ينوع المستثمر داخل محفظته الاستثمارية ويجب ألا تتعدى نسبة استثمار الذهب 40% يفضل استخدام العملات والسبائك الذهبية الصغيرة فهي عملية ويسهل التصرف بها عند الحاجة عكس السبائك الكبيرة التي قد تفقد قيمتها إذا بيعت بشكل اضطراري عند الشراء من أجل إستثمار الذهب يفضل الحصول علي قطع الذهب الصافي الخالي من الأحجار الكريمة والفصوص ويفضل شراء القطع والسبائك من ذهب عيار 24 لانه يتميز بالمصنعية المنخفضة يجب السيطرة على مشكلة التامين والتخزين لأنها قد تفسد الربح المستحق من استثمار الذهب لذلك فهناك بعض البنوك تتيح خزائن خاصة لحفظ الذهب في مقابل مستحق نقدي من العميل يفضل استخدام طريقة الصناديق المتداولة للذهب حيث تعتبر هي الطريقة الاسهل والارخص فهي تشبه البورصة في شراء وبيع الأسهم بشكل مباشر اذا كنت مبتدئا يفضل الابتعاد عن طريقة العقود الاجلة لانها تتطلب خبرة جيدة في المجال كي تتمكن من التنبؤ بأسعار الذهب في فترة معينة كما يفضل أيضا الاستثمار في اسهم الشركات المتخصصة في التعدين فهي تتأثر بشكل مباشر بتغير أسعار الذهب يفضل وضع خطط واستراتيجيات استثمارية على المدى الطويل يجب المتابعة والاطلاع الدائم على سعر الدولار الامريكي والأحوال الاقتصادية الجارية في العالم
الذهب يتأثر بسوق العرض والطلب مثله كمثل باقي السلع فإذا زاد عليه الطلب يرتفع سعره واذا قل عرضه او واجه اي مشاكل في التعدين او التسويق يرتفع سعره ايضا والعكس صحيح يتأثر الذهب بشكل اساسي بسعر الدولار الأمريكي وسعر فائدة البنك المركزي الامريكي فكلما زاد سعر الدولار قل سعر الذهب والعكس صحيح فإذا قرر الاحتياطي الفيدرالي زيادة سعر الفائدة فيدعم الدولار مما يدفع المستثمرين إلى الاستثمار في سندات البنك المركزي المعروف أن هذا الاتجاه قد يضعف من قيمة الذهب كوسيلة استثمار الامر ذاته في سوق البورصة والأسهم فالذهب يتأثر سلبا بانتعاش الأسهم الذي يدفع المستثمرين بالتوجه إلى الاستثمار به التضخم يؤدي إلى ارتفاع سعر الذهب لأنه يساهم في تراجع قوة العملة مما يدفع المستثمرين إلى الاستثمار في الذهب لكن التضخم أيضا ينم عن ارتفاع مستقبلي لسعر الفائدة مما قد يؤدي بقيمة المعدن في المستقبل اضافة الى الاضطرابات الجيوسياسية والأحداث المفاجئة مثل الكوارث الطبيعية والأوبئة مما يصيب الفزع عند المستثمرين قد يؤدي خوفهم إلى التوجه للاستثمار في الذهب كالسلعة الآمنة لحفظ قيمة أموالهم ويتم ذلك بالتأكيد في بداية الامر قبل ان يزداد عليه الطلب ويرتفع سعره
الذهب من اقدم واوائل المعادن التي عرفها الإنسان ورجع اكتشافه إلى زمن بعيد لم يتم تحديده بشكل دقيق كما يقال انه انه تم اكتشافه في أماكن مختلفة على مدار الزمان وفي كل زمن كان يحظى بقيمة ومكانة عالية كان يمتلك هذا المعدن فقط عن طرق الملوك والاقوياء ذوي السلطة واستخدم قديمة لصناعة الالهة وتزيين الاماكن المقدسة كان يرسل الملوك في مختلف الثقافات والدول والهنود والصينيين والمصريين وغيرهم الأسرى والعبيد والسجناء لتكسير المناجم تم إنتاج عملات ذهبية لأول مرة عام 700 قبل الميلاد وهذا ادى الى التوسع والازدهار للاقتصاد في جميع الدول وكانت تتم عمليات البيع والشراء عن طريق العملات الذهبية والفضية من اجل الحصول على التوابل من الهند والحرير من الصين أثناء الحكم اليوناني والروماني ثم انتقلت العملات الذهبية والفضية الرومانية من بريطانيا إلى مصر ودول شمال افريقيا اثناء حكم الامبراطورية الرومانية 98160 م بالرغم من تحويل العملات الى ورقية على يد الصينيين إلا أن الذهب لم يفقد قيمته كواحد من أهم المعادن الثمينة في العالم بدأت عمليات التعدين والتنقية لمعدن الذهب في القرن السادس عشر وتم ذلك أثناء استعمار أمريكا الجنوبية والوسطى ثم الي اوروبا تم اكتشاف الرواسب الكبيرة للذهب بدولة البرازيل وعلى المنحدرات الشرقية لجبال الأورال الموجودة بروسيا في القرن الثامن عشر اضافة الى كميات طمية كبيرة قد تم اكتشافها في سيبيريا عام 1840 ميلاديا
تقع الولايات المتحدة الأمريكية في صدارة دول العالم من حيث امتلاكها لاحتياطي الذهب الذي يصل إلى 81 ألف طن اي يمتلك البنك المركزي الأمريكي على 231% من احتياطي الذهب في العالم أي ما يقرب من ربع الاحتياطي العالمي تقع دولة ألمانيا في المركز الثاني لاحتياطي الذهب بامتلاكها نحو 34 ألف طن وهو ما يعادل 95% من احتياطي الذهب العالمي كما حلت إيطاليا في المركز الثالث للدول بما تمتلكه بنحو 25 ألف طن بما يمثل 7% من احتياطي الذهب العالمي تفوق صندوق النقد الدولي على إيطاليا باحتياطي الذهب يبلغ نحو 28 ألف طن بما يعادل 8% من الاحتياطي العالمي أما عن المستوى العربي تصدرت المملكة العربية السعودية باحتياطي الذهب الذي يصل الى 3231 طن أي بنسبة 92% من الاحتياطي العالمي نتيجة زيادة استثمار الذهب في السعودية قد وصل احتياطي الدول العربية إلى 13755 طن أي ما يعادل 39% من الاحتياطي العالمي الذي يقدر ب 3524 ألف طن من الذهب
التعليق
يجب أنت تكون مسجل الدخول لتضيف تعليقاً.